Avez-vous des clients qui auraient besoin d’un peu d’aide pour établir un budget familial complet ? Recommandez le calculateur de flux de trésorerie ! Continuer à lire « Flux de trésorerie »
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Flux de trésorerie
Les tarificateurs constatent un nombre sans précédent de cas de déclin cognitif suspecté ou confirmé, un résultat inévitable du vieillissement de notre population. Si le déclin cognitif peut se manifester par la dégradation ou la perte d’un certain nombre de fonctions comme l’apprentissage, le langage ou les capacités d’attention complexes, la perte apparente de la mémoire constitue la plainte la plus courante. Même dans les cas où la perte de mémoire n’a pas eu d’incidence importante sur la vie quotidienne, un doute de trouble neurocognitif léger (TNL) suffit pour que la proposition d’assurance soit rejetée.
Mais qu’en est-il de l’aspect négatif de la mémoire, notamment que nous pouvons nous souvenir de trop de choses ou utiliser notre mémoire d’une manière qui n’est pas saine? Comment cela fonctionne-t-il et existe-t-il un nom pour cette affection? Voyons la question de plus près. Continuer à lire « Les oublis sains : choses à retenir »
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Les oublis sains : choses à retenir
Ces derniers temps, nous avons tous remarqué que notre solde bancaire était moins élevé qu’à l’habitude. Entre le coût de l’essence et de l’épicerie et le coût de la vie en général, il est indéniable que tout est beaucoup plus cher. Vos clients voudront peut-être savoir pourquoi. Bien que l’« inflation » représente la réponse courte, nous creuserons un peu plus le sujet afin de comprendre les raisons pour lesquelles l’inflation a lieu et son incidence sur les taux d’intérêt et les placements de vos clients.
Continuer à lire « L’inflation, les taux d’intérêt et les placements de vos clients »
Tout le monde aime les histoires qui se terminent bien, même si elles comportent des tragédies et des disputes familiales. Mais qu’une histoire se termine bien ou non, quand un être cher décède, cela a assurément une incidence sur les relations familiales. C’est vrai dans les films, comme dans la vraie vie.
Vous jouez un rôle essentiel pour encourager vos clients à élaborer un plan successoral judicieux pour atténuer les conséquences négatives (au lieu de les accroître) de leur décès sur les relations familiales. Il vous faudra sans cesse insister sur l’importance d’une planification successorale adéquate.
Partagez l’histoire de Bett avec vos clients pour les aider à comprendre et à se souvenir de l’importance de documenter et de communiquer leurs dernières intentions. Continuer à lire « Profiter des histoires des autres : c’est celle de Bett »
Vous savez à quel point l’assurance est importante pour vos clients – elle leur offre la tranquillité d’esprit en sachant que leurs obligations financières seront remplies en cas d’invalidité, de maladie ou même de décès. Mais connaissent-ils les nombreux avantages de l’assurance temporaire pour aujourd’hui et pour demain? Continuer à lire « INFOclip – Comprendre l’assurance temporaire »
Précédemment, dans ce blogue, il a été question de l’incidence du stress physique et émotionnel sur le cœur humain. Cette fois-ci, nous allons parler des raisons pour lesquelles le maintien d’un bon équilibre entre l’engagement envers notre travail et l’importance que nous accordons à notre vie privée est une affirmation de la vie et une nécessité pour sauver des vies.
Reculons d’abord au début des années 1990, lorsque des chercheurs japonais ont commencé à étudier le phénomène de décès subits de personnes d’âge moyen apparemment en bonne santé, et à en rendre compte. Le terme inventé alors pour nommer la cause du décès dans ce groupe était « karoshi », qui signifie décès par surmenage. Le point commun entre ces personnes décédées, c’était de longues semaines de travail en continu, d’au moins 60 heures et bien souvent davantage. Ce qui était troublant, c’était que les causes de décès étaient souvent les mêmes : maladie cardiaque, accident vasculaire cérébral ou suicide (1).
Plus récemment, peut-être en raison de la pandémie et d’un ensemble grandissant de connaissances de plus en plus difficile à ignorer, on a constaté un regain d’intérêt pour le fardeau et les conséquences d’une vie professionnelle excessive. Continuer à lire « Équilibre entre le travail et la vie privée : Faire basculer l’échelle de mortalité »
En tant que conseiller prospère, vous souhaitez promouvoir votre entreprise en ligne et continuer d’assurer sa croissance – un choix des plus judicieux! Cependant, les plateformes de médias sociaux sont très nombreuses, et il peut être difficile de savoir laquelle vous convient le mieux, à vous et à votre entreprise.
Bien qu’elles diffèrent légèrement les unes des autres, elles sont toutes d’excellents outils modernes de marketing et, si vous faites quelques recherches, vous pourrez déterminer laquelle (ou lesquelles!) répond le mieux à vos besoins.
La LIMRA a publié une étude dans laquelle elle demandait à des personnes de la génération Y (également appelées les millénariaux) avec qui elles communiqueraient pour obtenir des conseils financiers. Son constat : plus de 90 % des personnes interrogées ont répondu qu’elles ne solliciteraient PAS de conseils financiers auprès des conseillers de leurs parents, car ils « ne sont pas pertinents » (1). Aïe! Mais qu’est-ce que cela signifie, être « pertinent »? Eh bien, si vous voulez attirer la prochaine génération de clients, vous devez aller là où elle se trouve : sur les médias sociaux. Continuer à lire « Ce que vous devez savoir sur les plateformes de médias sociaux »
La capacité de notre calculateur « croissance des économies » de l’épargne à comparer deux stratégies d’épargne peut être utile lors des discussions avec vos clients sur ce qu’ils doivent faire de leurs liquidités excédentaires. Vos clients peuvent également l’utiliser pour voir l’impact d’une augmentation de leur épargne, même minime. Parcourez cet outil polyvalent ou partagez-le avec vos clients pour stimuler votre prochaine discussion sur les finances. Continuer à lire « Croissance des économies »
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Croissance des économies
Les souvenirs de notre vie méritent d’être pris en considération tout autant que notre héritage financier. Avez-vous pris le temps de parler à vos clients de la façon dont ils peuvent protéger leurs comptes de médias sociaux et leurs biens numériques?
La plupart des plateformes de médias sociaux comportent des modalités qui préservent la confidentialité de ces comptes pour des raisons de sécurité et qui rendent difficile, voire impossible, pour les membres de la famille de récupérer ces comptes après le décès de leurs proches. La bonne nouvelle, c’est que les fournisseurs de médias sociaux ont mis en place des outils qui permettent à vos clients de décider à l’avance comment ils souhaitent que leurs proches accèdent à ces comptes lorsqu’ils ne seront plus là.
STEP (Society of Trust and Estate Practitioners) a simplifié le processus pour que votre client puisse sauvegarder et transmettre ses souvenirs aux générations futures en fournissant des guides utiles pour l’aider à mettre à jour les paramètres de ses comptes et à entamer des conversations avec sa famille et ses amis sur l’importance de préserver ces souvenirs numériques. Veillez à transmettre ces guides à vos clients : Continuer à lire « Préservez les souvenirs de vos clients avec l’aide de STEP »
Votre client est-il propriétaire d’une maison? Détient-il une protection hypothécaire et pourrait-il continuer à rembourser son prêt hypothécaire si le revenu de son ménage diminuait considérablement?
Pour de nombreux Canadiens, l’achat d’une maison est une étape importante de la vie qui apporte à la fois une joie immense et une grande responsabilité financière. Malheureusement, les événements imprévus de la vie, comme une invalidité, la maladie et même le décès d’un soutien financier, peuvent rendre le paiement d’un prêt hypothécaire beaucoup plus difficile, surtout si votre client n’a pas la protection nécessaire pour sécuriser le revenu de sa famille.
Transmettez cette vidéo à vos clients pour leur montrer comment la souscription d’une assurance individuelle par l’intermédiaire d’un conseiller de confiance (comme vous!) peut leur offrir, à eux et à leur famille, la tranquillité d’esprit, ainsi que la protection et la souplesse dont ils ont besoin pour continuer à effectuer leurs paiements hypothécaires pendant les périodes difficiles. Continuer à lire « INFOclip – Protection hypothécaire »
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INFOclip – Protection hypothécaire