Protection de votre cabinet : Vous acquittez-vous de vos obligations réglementaires?

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Le secteur évolue, mais votre cabinet suit-il le mouvement? Soyez votre propre responsable de la conformité et tenez votre gamme de produits d’assurance à jour sur le plan des obligations réglementaires et des politiques à l’égard des assureurs.

Les Conseillers sont assujettis à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et aux règlements connexes. Comme la Loi l’exige depuis octobre 2000, ils doivent mettre en place un programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes afin de répondre aux exigences en matière de déclaration, de tenue de dossiers et d’identification des clients. Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) est un organisme de réglementation actif chargé de veiller au respect de la Loi en réalisant des audits auprès des Conseillers. Les Conseillers qui font l’objet d’un audit s’exposent à de lourdes amendes s’il est démontré qu’ils n’ont pas mis en place les politiques prescrites en la matière.

Les éléments requis d’un programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes sont les suivants : Continuer à lire « Protection de votre cabinet : Vous acquittez-vous de vos obligations réglementaires? » →

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La valeur des bons conseils

Cinq erreurs fréquentes à éviter lors de la rédaction d’une convention d’actionnaires

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Ce n’est pas un secret : il y a des avantages au financement de la convention d’actionnaires de vos clients au moyen de l’assurance vie.

Ce qui est moins connu, c’est qu’un nombre important de conventions sont inadéquatement rédigées. Elles risquent alors de ne plus être à jour ou d’être inadaptées en cas de rachat associé à une assurance. Voici cinq erreurs et omissions fréquentes que vos clients devraient éviter lors de la rédaction d’une convention d’actionnaires. Continuer à lire « Cinq erreurs fréquentes à éviter lors de la rédaction d’une convention d’actionnaires » →

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Cinq erreurs fréquentes à éviter lors de la rédaction d’une convention d’actionnaires

L’ABC des applets : Remplacement du revenu

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Les Conseillers utilisent les applets de la Boîte à outils PPI directe (accès Conseiller requis) pour créer des présentations professionnelles et simples à l’intention des clients.

L’applet Remplacement du revenu (accès Conseiller requis) peut être utilisé pour répondre à l’angoissante question : « Que feriez-vous si vous ne pouviez plus travailler en raison d’une invalidité ou d’une maladie? » Ce n’est peut-être pas une question à poser d’emblée à vos clients, mais il est pourtant très important qu’ils y réfléchissent. Continuer à lire « L’ABC des applets : Remplacement du revenu » →

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Assurer votre actif le plus précieux

Privilégiez le don au rachat : quand un client ne veut plus de sa police d’assurance vie

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Notre vie est sans doute notre « bien » le plus précieux. Nous n’hésitons pas à assurer notre voiture et notre maison; nous devrions en faire tout autant lorsqu’il est question de notre vie. Cela dit, il peut arriver que la police d’assurance vie actuelle de votre client ne soit plus nécessaire. Continuer à lire « Privilégiez le don au rachat : quand un client ne veut plus de sa police d’assurance vie » →

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Privilégiez le don au rachat : que faire lorsque vous n’avez plus besoin de votre assurance vie

L’ABC des applets : « Les ponts où l’on se hasarde » et l’assurance maladies graves

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Les Conseillers utilisent les applets de la Boîte à outils PPI directe (accès Conseiller requis) pour créer des présentations professionnelles et simples à l’intention des clients.

Votre client envisage-t-il de souscrire une assurance maladies graves, sans toutefois être totalement convaincu que cela est nécessaire? L’applet « Les ponts où l’on se hasarde » (accès Conseiller requis) met en évidence la nécessité d’une assurance maladies graves en présentant cinq risques et la probabilité que chacun d’eux survienne au cours de la vie de votre client. Au fur et à mesure que les risques sont mentionnés, la probabilité augmente jusqu’à ce que vous et votre client arriviez au résultat d’une chance sur trois de contracter une maladie grave. Il est logique de couvrir le risque le plus important pour le revenu et le mode de vie, mais si votre client assure seulement son véhicule et son domicile, il reste exposé au risque le plus important. Continuer à lire « L’ABC des applets : « Les ponts où l’on se hasarde » et l’assurance maladies graves » →

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Une étape importante dans la lutte contre les maladies graves