Comme vous le savez, pour offrir aux clients des services de qualité, il faut brosser un tableau complet pour bien comprendre leurs véritables besoins. L’Association canadienne des compagnies d’assurances de personnes (ACCAP) recommande de mettre en œuvre un processus de vente fondé sur les besoins de chaque client. Pour ce faire, il convient de suivre trois étapes : recueillir tous les renseignements importants sur le client, entrer ces données dans un programme d’analyse des besoins pour déterminer ce qu’il lui faut et lui fournir une recommandation professionnelle adaptée à ses besoins (1). Continuer à lire « Regroupement d’assurances : une approche globale pour aider les clients à gérer les risques »
Le contenu est roi
L’avènement de cette ère de l’information numérique a chamboulé le marketing traditionnel. Internet, les appareils mobiles et la multitude d’applications et de plateformes en ligne permettent aujourd’hui aux gens de trouver l’information dont ils ont besoin. La publicité traditionnelle est devenue de moins en moins efficace, ce qui nous oblige à réfléchir de manière créative à la manière dont nous établissons un contact avec les clients. Continuer à lire « Le contenu est roi »
Ce qu’il faut prendre en considération lors de la souscription d’une assurance d’entreprise
Dans des articles précédents, nous avons abordé l’assurance détenue par la société et comment elle peut être bénéfique pour l’entreprise de votre client. Dans l’ensemble, l’assurance vie, et plus particulièrement l’assurance vie détenue par la société, peut être un atout précieux. Continuer à lire « Ce qu’il faut prendre en considération lors de la souscription d’une assurance d’entreprise »
L’ABC des placements en moins de cinq minutes…
Si votre client est nouveau dans le monde des placements, il peut trouver le large éventail de types de régimes, de catégories de produits de placement et de méthodes de placements à la fois déroutant et assommant. Continuer à lire « L’ABC des placements en moins de cinq minutes… »
L’importance de l’assurance détenue par une société pour votre client
Si votre client est propriétaire de sa propre entreprise, la constitution en société est une nécessité puisque les structures de sociétés comportent des avantages importants, comme la responsabilité limitée, la continuité des activités, l’accès plus facile au capital, des taux d’imposition moins élevés et les déductions fiscales pour les petites entreprises, ainsi que la possibilité de report de l’impôt.
Cependant, votre client a-t-il songé à l’assurance détenue par la société? À ne pas confondre avec l’assurance souscrite pour l’entreprise (également essentielle), l’assurance détenue par la société est une police d’assurance vie souscrite par une société sur la tête d’un actionnaire pour protéger l’entreprise en cas de décès de l’actionnaire. Continuer à lire « L’importance de l’assurance détenue par une société pour votre client »
La série SMART TALK : les conventions entre actionnaires
Le milieu des affaires peut être imprévisible, surtout si un partenaire en affaires tombe malade ou même décède.
Partagez cette vidéo avec vos clients pour les aider à comprendre l’importance de la convention entre actionnaires.
Calculateur de revenu de placement passif
Le budget fédéral de 2018 a instauré de nouvelles règles qui peuvent diminuer le montant de la déduction du revenu d’entreprise exploitée activement accordée aux petites entreprises. Cette déduction est diminuée de 5 $ pour chaque dollar de revenu passif qu’une société touche après 50 000 $ et elle est entièrement supprimée si la société touche plus de 150 000 $. Continuer à lire « Calculateur de revenu de placement passif »
Assurance pour enfants – Il n’est jamais trop tôt pour assurer leur avenir
Vous vous efforcez d’aider vos clients à comprendre les avantages des assurances vie et maladies graves, à épargner en vue de la retraite et à se créer un fonds d’urgence – tout cela pour assurer leur sécurité financière. Cependant, leur avez-vous parlé de ce qui est offert pour protéger également la sécurité financière de leurs enfants? Continuer à lire « Assurance pour enfants – Il n’est jamais trop tôt pour assurer leur avenir »
La mort, l’impôt et Frais d’homologation
On dit souvent que la mort et l’impôt sont les deux seules certitudes en ce monde. Les frais d’homologation applicables aux successions peuvent s’ajouter à ce dicton. Les frais d’homologation sont payés en fonction de la juste valeur marchande des biens détenus dans la succession du défunt. Bien qu’il ne soit pas obligatoire d’obtenir un jugement d’homologation, la plupart des successions sont homologuées pour que certains actifs (terrains, comptes financiers, titres négociés en bourse) soient transférés aux bénéficiaires et pour protéger le liquidateur et d’autres personnes contre toute responsabilité. Continuer à lire « La mort, l’impôt et Frais d’homologation »
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Il n’y a pas que les frais qui comptent
En qualité de conseiller, vous pouvez influer positivement sur les placements de vos clients. Continuer à lire « Il n’y a pas que les frais qui comptent »
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