Si votre client approche de la retraite, la perspective de prendre cette retraite peut être à la fois enthousiasmante et stressante pour lui. Heureusement, vous êtes là pour l’aider! Examinons le fonctionnement des produits de décaissement pour la retraite, notamment les FERR et les FRV, afin que vous puissiez aider votre client à prendre sa retraite en toute simplicité. Continuer à lire « Faciliter la retraite de vos clients grâce aux FERR et aux FRV »
Category: Placements
À propos des fonds distincts et de ce qu’ils procurent à vos clients
La place qu’occupent les fonds distincts a beaucoup évolué ces dernières années, de sorte que tous les types de mandats – actions, titres à revenu fixe, équilibrés – qui n’étaient offerts auparavant que sous forme de fonds communs de placement ont maintenant leur équivalent dans les fonds distincts. L’utilisation d’un fonds distinct comme instrument de placement ouvre la porte à une foule de caractéristiques qui protègent votre client sa vie durant et au-delà. La plupart de ces caractéristiques sont propres aux produits de placement fondés sur l’assurance et peuvent ne pas être offertes dans le cadre des produits classiques, comme les CPG ou les fonds communs de placement. Quels sont donc les fameux avantages des fonds distincts? Continuer à lire « À propos des fonds distincts et de ce qu’ils procurent à vos clients »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Votre portail vers les fonds distincts
Comment votre client peut utiliser un CELI pour améliorer le rendement de ses placements
Votre client souhaite-t-il placer de l’argent dans son compte d’épargne libre d’impôt (CELI)? Le plafond de cotisation est de 7 000 $ en 2024. Continuer à lire « Comment votre client peut utiliser un CELI pour améliorer le rendement de ses placements »
Avantages du REER de conjoint pour vos clients
Un REER de conjoint* est tout simplement un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) pour un conjoint, soit un régime non seulement qui aide le client à mettre des fonds de côté en vue de sa retraite et de celle de son conjoint, mais qui peut aussi lui faire réaliser des économies d’impôt. Le principe du REER de conjoint est le suivant : une personne, généralement celle qui gagne le plus d’argent, cotise au régime de son conjoint au nom de celui-ci. Le principal avantage pour votre client, c’est qu’il est possible de cotiser chaque année (sous réserve du plafond de cotisation du client) et que le conjoint bénéficiera d’un rendement non imposable jusqu’au retrait des actifs. Continuer à lire « Avantages du REER de conjoint pour vos clients »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
L’ABC des REER de conjoint
Capital requis pour le revenu
La question qui se pose toujours lorsqu’on planifie sa retraite est de savoir « combien dois-je épargner? » Ce calculateur demande à vos clients quel est le revenu annuel qu’ils souhaitent toucher à la retraite et pendant combien de temps, puis il leur donne une idée du capital qu’il leur faudra épargner avant la retraite pour réaliser leur rêve. Continuer à lire « Capital requis pour le revenu »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Capital requis pour le revenu
Aidez votre client à maximiser son REEE
Si votre client souhaite maximiser les cotisations à son REEE, nous avons une excellente stratégie à lui proposer. Continuer à lire « Aidez votre client à maximiser son REEE »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Tirez le maximum de votre REEE
Assurez vos revenus
Quel est le bien le plus précieux de votre client? S’agit-il de sa maison, de ses biens ou de son véhicule? Pour la plupart des gens, c’est la capacité à gagner un revenu. Partagez ce calculateur avec vos clients pour démontrer la valeur de leur capacité de gain et les aider à déterminer si cet actif est suffisamment protégé. Continuer à lire « Assurez vos revenus »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Assurez vos revenus
Calculateur d’impôt
Partagez ce calculateur pratique avec vos clients pour les aider à estimer les impôts qu’ils devront payer en fonction de leur revenu imposable. Continuer à lire « Calculateur d’impôt »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Calculateur d’impôt
Commencer dès maintenant la planification des études
Votre client repousse-t-il la planification de l’éducation de son enfant? Plus tôt il commencera, mieux ce sera! Partagez le calculateur Commencer dès maintenant la planification des études pour démontrer les avantages d’investir tôt dans un REEE. Continuer à lire « Commencer dès maintenant la planification des études »
Économies d’impôt résultant d’un REER
Transmettez ce calculateur à vos clients pour les aider à estimer les économies d’impôt résultant de leurs cotisations à un REER. C’est un outil utile et facile à utiliser! Continuer à lire « Économies d’impôt résultant d’un REER »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Économies d’impôt résultant d’un REER