La question qui se pose toujours lorsqu’on planifie sa retraite est de savoir « combien dois-je épargner? » Ce calculateur demande à vos clients quel est le revenu annuel qu’ils souhaitent toucher à la retraite et pendant combien de temps, puis il leur donne une idée du capital qu’il leur faudra épargner avant la retraite pour réaliser leur rêve. Continuer à lire « Capital requis pour le revenu »
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Capital requis pour le revenu
Vos clients se sont-ils déjà demandé quelle serait l’incidence nette sur leurs prestations du RPC selon la date à laquelle ils choisissent de commencer à toucher les prestations? Continuer à lire « Prestations du RPC – les prendre plus tôt ou plus tard? »
Nous pouvons tous être victimes d’une blessure ou d’une maladie, y compris vos clients. Aidez vos clients à comprendre l’importance des assurances à prestations du vivant, en particulier les assurances maladies graves et invalidité, et la façon dont elles peuvent les aider à payer leurs factures et leur procurer la tranquillité d’esprit lorsqu’ils ne sont plus en mesure de générer un revenu.
Partagez cette vidéo pour illustrer la façon dont l’assurance à prestations du vivant peut protéger vos clients et protéger leur famille en période d’incertitude. Continuer à lire « La série SMART TALK : l’assurance à prestations du vivant »
Il est préférable d’éviter de devoir transférer une police d’assurance vie à un particulier ou à une société – avec les conséquences fiscales qui en découlent –, mais il n’est pas toujours possible de prévoir toutes les situations éventuelles. Il arrive que le transfert soit nécessaire. Continuer à lire « Ce que vous devez savoir sur le transfert de polices d’assurance vie »
Votre client a décidé qu’il avait besoin d’une assurance vie (c’est un bon début!), mais quel montant d’assurance vie serait suffisant? Partagez ce calculateur avec vos clients afin d’entamer la conversation sur le montant d’assurance vie dont ils pourraient avoir besoin pour protéger leur famille aujourd’hui et demain. Continuer à lire « Calculateur d’assurance vie »
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Calculateur d’assurance vie
En ces temps sans précédent, la valeur de la société privée de votre client ou de ses autres actifs peut avoir chuté de 10 % à 30 %, voire plus. Bien que cette situation soit très difficile, elle peut donner l’occasion de profiter de la baisse de valeur pour réduire les impôts futurs. Continuer à lire « Si la valeur de l’entreprise de votre client a baissé, le moment peut être bien choisi pour procéder à un gel successoral »
Comme vous le savez, pour offrir aux clients des services de qualité, il faut brosser un tableau complet pour bien comprendre leurs véritables besoins. L’Association canadienne des compagnies d’assurances de personnes (ACCAP) recommande de mettre en œuvre un processus de vente fondé sur les besoins de chaque client. Pour ce faire, il convient de suivre trois étapes : recueillir tous les renseignements importants sur le client, entrer ces données dans un programme d’analyse des besoins pour déterminer ce qu’il lui faut et lui fournir une recommandation professionnelle adaptée à ses besoins (1). Continuer à lire « Regroupement d’assurances : une approche globale pour aider les clients à gérer les risques »
Dans des articles précédents, nous avons abordé l’assurance détenue par la société et comment elle peut être bénéfique pour l’entreprise de votre client. Dans l’ensemble, l’assurance vie, et plus particulièrement l’assurance vie détenue par la société, peut être un atout précieux. Continuer à lire « Ce qu’il faut prendre en considération lors de la souscription d’une assurance d’entreprise »
Si votre client est propriétaire de sa propre entreprise, la constitution en société est une nécessité puisque les structures de sociétés comportent des avantages importants, comme la responsabilité limitée, la continuité des activités, l’accès plus facile au capital, des taux d’imposition moins élevés et les déductions fiscales pour les petites entreprises, ainsi que la possibilité de report de l’impôt.
Cependant, votre client a-t-il songé à l’assurance détenue par la société? À ne pas confondre avec l’assurance souscrite pour l’entreprise (également essentielle), l’assurance détenue par la société est une police d’assurance vie souscrite par une société sur la tête d’un actionnaire pour protéger l’entreprise en cas de décès de l’actionnaire. Continuer à lire « L’importance de l’assurance détenue par une société pour votre client »
Le milieu des affaires peut être imprévisible, surtout si un partenaire en affaires tombe malade ou même décède.
Partagez cette vidéo avec vos clients pour les aider à comprendre l’importance de la convention entre actionnaires.