Si vous êtes un Conseiller spécialisé dans les produits de placement, sachez que le moment est peut-être venu d’intégrer des solutions d’assurance à vos activités. De nos jours, les clients s’intéressent de plus en plus à la planification globale, c’est-à-dire la planification de leur avenir financier en collaboration avec un Conseiller compétent et polyvalent qui peut leur offrir à la fois des solutions financières et la tranquillité d’esprit de savoir qu’eux et leurs proches sont entièrement protégés sur le plan financier.

Voici dix raisons d’intégrer la planification globale, y compris l’assurance, dans vos activités de gestion de patrimoine… parce que l’assurance n’est pas seulement une occasion de revenus, c’est une couche de protection essentielle pour vos clients et leurs familles. Continuer à lire « Planification globale – Dix raisons d’intégrer l’assurance à sa pratique de gestion de patrimoine » →

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Envisagez votre avenir financier dans une optique de planification globale

Saviez-vous qu’Assuris est à l’industrie de l’assurance ce que la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC) est à l’industrie des services bancaires?

À propos d’Assuris

Fondée en 1990, Assuris est la société autonome sans but lucratif chargée de protéger les assurés canadiens en cas de faillite de leur compagnie d’assurance vie et santé. Soutenue par la vigueur qui anime l’industrie de l’assurance vie et santé, Assuris offre un filet de sécurité à chaque assuré canadien. Toutes les compagnies d’assurance autorisées à vendre des polices d’assurance vie et santé au Canada sont tenues, par les autorités de réglementation fédérales, provinciales et territoriales, d’être membres d’Assuris.

Tandis que les règlements rigoureux du BSIF constituent la première ligne de défense pour ce qui est de prévenir les faillites de compagnies d’assurance, Assuris offre une deuxième ligne de défense qui, au besoin, facilitera le transfert des polices en vigueur à un assureur solvable et, s’il le faut, fournira une protection financière. Continuer à lire « Assuris annonce des niveaux de protection plus élevés pour les assurés » →

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Protection des consommateurs canadiens contre la défaillance des institutions financières

Les factures du ménage, les paiements hypothécaires, les prêts automobiles et l’épargne-études font partie des dépenses mensuelles courantes qui reposent sur la capacité de votre client à gagner un revenu. Mais que se passera-t-il à son décès? Quelles sont les options financières dont il dispose pour protéger sa famille en ce qui a trait aux obligations à court terme et à long terme?

En tant que Conseiller, vous savez que l’assurance vie est une solution qu’il vaut la peine d’envisager. Cependant, à la lumière des nombreuses options offertes en matière d’assurance, quelle est celle qui convient le mieux à vos clients et aux membres de leur famille? Et comment vos clients peuvent-ils s’assurer qu’une solution d’assurance correspondra au budget de leur famille aujourd’hui et répondra à leurs besoins futurs? Plusieurs options s’offrent à eux.

Regardez cette vidéo, qui présente une stratégie d’assurance visant à établir une protection à vie destinée à assurer la stabilité financière de vos clients aujourd’hui et pour tous leurs lendemains. Partagez-la avec vos clients pour les aider à mieux connaître leurs options en matière d’assurance et à concevoir des régimes d’assurance qui répondent au mieux à leurs besoins et à ceux des membres de leur famille, aujourd’hui et à l’avenir. Continuer à lire « INFOclip : Établir sa protection viagère » →

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INFOclip : Établir sa protection viagère

Ces dernières années, la pandémie de COVID-19 a mis en lumière notre mortalité, nous obligeant à faire face à la nature incertaine et souvent imprévisible de la vie. En effet, cette période d’incertitude nous a tous amenés à nous interroger sur la perspective et l’impact de la mort, quel que soit notre âge ou notre situation.

Malheureusement, elle a également mis en évidence que nul n’est trop jeune pour envisager une assurance vie. Les raisons qui portent une personne à souscrire une assurance vie sont diverses, allant des étapes importantes comme le mariage, la naissance d’enfants et l’achat d’une première maison, jusqu’à la simple garantie des revenus de la famille et de l’assurabilité future. Voici quelques raisons pour lesquelles vos clients devraient envisager de souscrire une assurance vie, peu importe leur âge. Continuer à lire « Les jeunes Canadiens ont-ils besoin d’une assurance? » →

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Les Jeunes Canadiens Ont-Ils Besoin D'une Assurance?

Transmettez ce calculateur à votre client pour qu’il estime le coût après impôt des dons de bienfaisance effectués au cours de sa vie ou à son décès. Continuer à lire « Calculateur de don de bienfaisance » →

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Calculateur de don de bienfaisance

Les obligations financières de vos clients évoluent tout au long de leur vie. Peut-être ont-ils déjà remboursé leurs dettes et atteint tous leurs objectifs patrimoniaux – impressionnant! Mais qu’advient-il de la police d’assurance vie de votre client si elle n’est plus nécessaire pour couvrir les risques financiers? Continuer à lire « INFOclip : Faire don de son assurance vie » →

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INFOclip : Faire don de son assurance vie

« J’ai une assurance au travail. » C’est souvent la réponse que nous donne un client lorsque nous leur mentionnons ou proposons l’assurance invalidité personnelle. Une assurance invalidité de longue durée (ILD) collective est sans aucun doute un avantage précieux et est certainement préférable à l’absence complète d’assurance. Ce n’est toutefois pas une solution miracle quant au remplacement de revenus et elle ne constitue pas un filet de sécurité suffisant.

Malheureusement, la maladie frappe et les accidents se produisent. Lorsque la maladie ou un accident survient, c’est un événement souvent indésirable et inattendu. Le plus malheureux, c’est que la plupart des gens ne sont aucunement préparés aux difficultés financières que l’invalidité entraînera en les privant des revenus nécessaires pour subvenir à leurs besoins et à ceux de leur famille.

Voici quelques éléments que vos clients doivent prendre en compte au moment d’envisager la souscription à une assurance invalidité supplémentaire : Continuer à lire « Assurance invalidité : la protection des employés suffit-elle? » →

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Assurance invalidité : la protection de vos employés suffit-elle?

Les traditions familiales peuvent donner lieu à de belles histoires, en particulier lorsque tout le monde se réunit pour se remémorer la naissance d’une tradition et les événements qui l’ont maintenue en vie. Dans cet épisode de « Profiter des histoires des autres », ce qui aurait pu être une trouvaille sans importance est devenu un héritage familial bien-aimé qui a donné naissance à une tradition de plusieurs décennies et à un trésor de bons souvenirs.  Une bonne planification a permis de perpétuer la tradition familiale pour les générations à venir. Continuer à lire « Profiter des histoires des autres : c’est celle de Rimba » →

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Profiter des histoires des autres : c’est celle de Rimba

Nous sommes tous passés par là… Après une excellente conversation avec un client, vous soumettez sa proposition d’assurance et découvrez quelques semaines plus tard qu’elle ne peut pas être approuvée. Soit une surprime est demandée, soit la proposition est carrément refusée. Quoi qu’il en soit, la pilule peut être difficile à avaler pour le client, d’autant plus qu’il a probablement l’impression d’être en « parfaite santé », quels que soient les médicaments qu’il prend.

Alors, que pouvez-vous faire pour éviter ce type de déception et aider le client à surmonter une décision inattendue? Continuer à lire « Que faire si la proposition d’assurance d’un client est refusée ou reportée, ou fait l’objet d’une surprime? » →

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Évitez les surprises liées à la tarification!

Pour la majorité des familles, les besoins en matière d’assurance vie évoluent au fil du temps. En règle générale, la famille de votre client a besoin d’une couverture plus importante lorsqu’elle est encore jeune et qu’elle se constitue un patrimoine, tandis que le montant de couverture requis diminue à mesure que sa situation financière s’améliore.

La plupart des polices d’assurance vie sont conçues pour fournir un montant de couverture uniforme pendant toute la durée de la police, ce qui rend difficile le financement de la police de façon continue. Cependant, si vous envisagez la meilleure solution globale pour votre client, sachez qu’il n’a pas à faire de choix entre l’assurance temporaire et l’assurance permanente : il peut avoir les deux! Continuer à lire « Vous obtenez le meilleur des deux mondes avec une combinaison d’assurance Temporaire/Permanente » →

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Le meilleur des deux mondes : Assurance temporaire et assurance permanente