Vous êtes le propriétaire de votre propre cabinet et vous voulez faire connaître vos excellents services et votre expertise. C’est une excellente idée! Si vous n’êtes pas encore présent sur les médias sociaux, avez-vous envisagé d’utiliser ces plateformes pour faire la promotion de votre entreprise? C’est là un moyen rapide, gratuit et efficace de vous faire connaître auprès de vos clients actuels et potentiels, et d’établir des relations durables. Et dans notre secteur d’activité, la relation conseiller-client, c’est primordial.

Mais les médias sociaux sont-ils la bonne solution pour vous et votre cabinet? Il y a certainement quelques aspects à prendre en compte. Continuer à lire « Les médias sociaux sont-ils faits pour moi? Quelques aspects sont à prendre en compte » →

PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Les médias sociaux sont-ils faits pour moi? Quelques aspects sont à prendre en compte

En tant que conseiller prospère, vous souhaitez promouvoir votre entreprise en ligne et continuer d’assurer sa croissance – un choix des plus judicieux! Cependant, les plateformes de médias sociaux sont très nombreuses, et il peut être difficile de savoir laquelle vous convient le mieux, à vous et à votre entreprise.

Bien qu’elles diffèrent légèrement les unes des autres, elles sont toutes d’excellents outils modernes de marketing et, si vous faites quelques recherches, vous pourrez déterminer laquelle (ou lesquelles!) répond le mieux à vos besoins.

La LIMRA a publié une étude dans laquelle elle demandait à des personnes de la génération Y (également appelées les millénariaux) avec qui elles communiqueraient pour obtenir des conseils financiers. Son constat : plus de 90 % des personnes interrogées ont répondu qu’elles ne solliciteraient PAS de conseils financiers auprès des conseillers de leurs parents, car ils « ne sont pas pertinents » (1). Aïe! Mais qu’est-ce que cela signifie, être « pertinent »? Eh bien, si vous voulez attirer la prochaine génération de clients, vous devez aller là où elle se trouve : sur les médias sociaux. Continuer à lire « Ce que vous devez savoir sur les plateformes de médias sociaux » →

PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Ce que vous devez savoir sur les plateformes de médias sociaux

Finies ces lettres modèles et ces séries d’appels à froid qui, avouons-le, grugeaient beaucoup de temps et n’arrivaient pas vraiment à attirer l’attention de vos clients. Les médias sociaux ont changé notre façon de nous promouvoir et de mener nos affaires, avec de meilleurs résultats et à un coût bien moindre. Alors, pourquoi se joindre à la fête des médias sociaux et apprendre à produire un effet en adoptant le marketing direct? Continuer à lire « Les liens créés grâce au marketing direct, c’est bien plus que du réseautage social » →

PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Les liens créés grâce au marketing direct, c’est bien plus que du réseautage social

Selon le célèbre auteur américain William S. Burroughs, lorsqu’on arrête de croître, on commence à mourir. Même si cette idée peut s’appliquer à de nombreux aspects de la vie, elle se révèle particulièrement pertinente dans le secteur de l’assurance.

Chaque conseiller est unique. La diversité de vos compétences, approches et attitudes permet à chacun de vous de bâtir une entreprise qui vous ressemble. Toutefois, la grande majorité des meilleurs conseillers sur le marché ont en commun certaines pratiques, l’une des plus importantes d’entre elles étant la mise en place d’un processus de référence efficace.

La plupart des conseillers s’entendent pour dire que la recherche de nouveaux clients fait partie des plus grandes difficultés du métier. Il peut s’avérer ardu de trouver quelqu’un qui soit prêt à discuter. Si l’on ajoute les règles entourant la Liste nationale de numéros de télécommunication exclus (LNNTE), les restrictions en matière de confidentialité et même la stigmatisation sociale liée au secteur de l’assurance, on se demande parfois comment un conseiller peut réussir à faire croître ses affaires. Le plus surprenant, c’est que de nombreux conseillers travaillent très fort pour obtenir de nouveaux clients, mais ne parviennent pas à tirer parti de ces relations pour en acquérir davantage, et ce, en déployant beaucoup moins d’efforts.

Les références font l’objet d’inquiétudes pour bon nombre de conseillers, car ils croient que le fait de demander des références rend les clients mal à l’aise. Les conseillers peuvent aussi avoir l’impression d’agir comme des vendeurs et craindre que cela nuise à leur nouvelle relation avec un client. Tout bon conseiller tentera d’éviter de compromettre une relation de confiance qui est en train de s’établir. Toutes ces préoccupations sont tout à fait légitimes et compréhensibles. Il peut sembler un peu cavalier de sortir un stylo et de demander à un nouveau client d’inscrire le nom de personnes avec qui vous pourriez communiquer pour effectuer une nouvelle vente. Nous voulons traiter les clients avec dignité et respect, et cette approche plutôt archaïque n’est pas toujours idéale. Que faire, alors? Continuer à lire « Les références – un aspect essentiel de votre stratégie de croissance » →

Nous vivons dans un monde nouveau : la COVID-19 a contraint beaucoup d’entre nous à réfléchir à la manière dont nous établissons des liens avec les autres et trouvons de nouvelles façons de communiquer avec la famille, les amis, les collègues de travail et les clients. Il est indéniable que l’ère numérique est désormais à nos portes et que la clé du succès réside peut-être dans le fait d’adopter la technologie plutôt que de la contourner.

En votre qualité de conseiller, il vous est essentiel de maintenir une présence en ligne active afin de promouvoir votre entreprise et de montrer qui vous êtes et quels sont vos principes. Mais comment construire le BON réseau d’abonnés – ce groupe idéal de clients qui s’intéressent à ce que vous avez à offrir et qui sont prêts à échanger avec vous? Voici quelques principes directeurs à garder à l’esprit : Continuer à lire « Comment créer votre réseau social en ligne » →

PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Comment créer un réseau de médias sociaux solide

Au cours des dernières décennies, tous les aspects de notre vie se sont déplacés sur des plateformes numériques, que ce soit la navigation, la communication, les opérations bancaires ou même les placements. Précédemment, l’assurance vie a plutôt résisté à cette tendance. Cependant, la nécessité est mère de toute invention et, aujourd’hui plus que jamais, le secteur de l’assurance adopte la technologie en ligne. Plus particulièrement, les signatures électroniques sont désormais la norme, et non plus l’anomalie. Continuer à lire « Signature de documents à distance par signature électronique » →

PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Signature de documents à distance par signature électronique

L’avènement de cette ère de l’information numérique a chamboulé le marketing traditionnel. Internet, les appareils mobiles et la multitude d’applications et de plateformes en ligne permettent aujourd’hui aux gens de trouver l’information dont ils ont besoin. La publicité traditionnelle est devenue de moins en moins efficace, ce qui nous oblige à réfléchir de manière créative à la manière dont nous établissons un contact avec les clients. Continuer à lire « Le contenu est roi » →

Apporter la bonne combinaison d’expertise et de créativité de façon à profiter de l’occasion pour mettre en place le régime d’assurance de votre client représente la moitié de votre défi. L’autre moitié consiste à savoir qui doit faire partie de votre équipe pour vous aider à rendre un bon régime d’assurance encore meilleur. Votre arme secrète : des experts en tarification avancée qui vous aident à faire passer vos gros dossiers de l’étape d’accès à celle de l’évaluation, puis à celle du conseil. La tarification a un impact sur la vente et des conseils avisés vous aideront, vous et votre client, à trouver une bonne solution plus rapidement. Continuer à lire « L’arme secrète du Conseiller qui a fait ses preuves » →

Le secteur évolue, mais votre cabinet suit-il le mouvement? Soyez votre propre responsable de la conformité et tenez votre gamme de produits d’assurance à jour sur le plan des obligations réglementaires et des politiques à l’égard des assureurs.

Les Conseillers sont assujettis à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et aux règlements connexes. Comme la Loi l’exige depuis octobre 2000, ils doivent mettre en place un programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes afin de répondre aux exigences en matière de déclaration, de tenue de dossiers et d’identification des clients. Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) est un organisme de réglementation actif chargé de veiller au respect de la Loi en réalisant des audits auprès des Conseillers. Les Conseillers qui font l’objet d’un audit s’exposent à de lourdes amendes s’il est démontré qu’ils n’ont pas mis en place les politiques prescrites en la matière.

Les éléments requis d’un programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes sont les suivants : Continuer à lire « Protection de votre cabinet : Vous acquittez-vous de vos obligations réglementaires? » →

PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
La valeur des bons conseils

LinkedIn peut être un outil précieux pour développer votre entreprise. Il est temps d’ouvrir la porte à l’univers des médias sociaux et aux occasions de réseautage avec vos clients. Vous trouverez ci-dessous trois conseils simples pour vous connecter, vous et votre entreprise, au réseau LinkedIn. Continuer à lire « S’intégrer au marché de l’assurance vie » →